Разрозненность систем
В банке разные базы данных, разные версии процессов, дублирование операций и несогласованные данные.
- клиент виден по-разному;
- операции дублируются;
- данные сверяются вручную;
- ошибки находят поздно.
Отраслевое решение AMD Solution
ERP + лучшие практики управления банком
AMD Solution помогает выстроить единый управленческий контур банка: клиентские процессы, операции, риски, согласования, внутренний контроль, загрузку подразделений и эффективность процессов.
Где управление банком чаще всего разрывается
Банк работает в разрозненных системахПродажи, операции, риски, сопровождение и финансы используют разные данные и разные процессы.
Ручные согласования замедляют банкЧасть процессов координируется через таблицы, почту, звонки и ручные проверки.
Руководство не видит узкие места процессовБанк не понимает, где задерживаются операции, где возникают ошибки и где теряются клиенты.
Клиентызаявки, проверки, обслуживание
Операциисчета, кредиты, платежи, документы
Контрольриски, проверки, нарушения
Финансыстоимость операций, загрузка
ERP + лучшие практики
AMD Solution — ERP-платформа, закрепляющая отраслевую модель управления банком
AMD Solution внедряет стандартизированную модель управления банком: единые процессы, единые данные, контроль операций, прозрачность согласований, управление изменениями и контроль эффективности подразделений.
Что включает модель управления
единые правила обработки операцийединый профиль клиентаконтроль клиентского путиуправление согласованиямиконтроль сроков обработкиуправление изменениямизагрузка подразделенийплан-факт процессовконтроль ошибок и отклонений
Процессыот клиента и проверки до операции и контроля
Ролибизнес, операции, риски, контроль и финансы
Правиласогласования, изменения, сроки, ответственность
Показателискорость, ошибки, стоимость, эффективность
Проблемы отрасли
Проблемы управления банковскими процессами
Главная проблема банков — сложная архитектура процессов и высокая зависимость от ручного согласования между подразделениями.
Нет единой картины клиента
Подразделения видят клиента по-разному и принимают решения на основе разных данных.
- разные статусы клиента;
- разные документы;
- разные ограничения;
- сложное сопровождение.
Медленные согласования
Решения зависят от ручных проверок, согласований и внутренних цепочек подтверждения.
- клиент ждет;
- снижается конверсия;
- растет стоимость операции;
- появляются задержки.
Высокая стоимость ручных операций
Операционные подразделения перегружены рутиной, проверками и повторными действиями.
- много ручного труда;
- повторные проверки;
- перегруз сотрудников;
- сложная отчетность.
Нет прозрачности процессов
Руководство не видит, где задержки, ошибки, перегруз и узкие места.
- нет текущей картины;
- причины потерь не видны;
- перегруз выявляется поздно;
- эффективность сложно оценить.
Зависимость от ключевых сотрудников
Без отдельных специалистов процессы начинают ломаться и замедляться.
- знания в головах людей;
- нет единых правил;
- сложно передавать процессы;
- растет операционный риск.
Карта потерь
Где банк теряет деньги
Основные потери возникают на стыках между клиентскими процессами, операциями, согласованиями, внутренним контролем и сопровождением.
Операционные процессы
Ручной труд, дублирование действий, ошибки обработки и повторные проверки.
Сроки
Долгие согласования, медленная выдача продуктов, потеря клиентов и снижение конверсии.
Переделки
Ошибки документов, ручные исправления, несогласованные изменения и ошибки взаимодействия систем.
Простои
Ожидание согласований, перегруз подразделений, сбои систем и проблемы взаимодействия.
Загрузка
Перегруз операционного блока, перегруз технических подразделений и неравномерное распределение задач.
Себестоимость
Сложная архитектура, ручные процессы, большое количество операций и высокая стоимость сопровождения.
Экономика банка
Во что обходится отсутствие единой модели управления
Разрозненные процессы и ручные согласования напрямую влияют на стоимость операций, скорость обработки и прибыльность банка.
Потери клиентов
Долгие процессы снижают конверсию и ухудшают клиентский опыт.
Потери эффективности
Подразделения тратят ресурсы на ручное согласование и дублирование действий.
Рост операционных затрат
Стоимость операций растет из-за сложной архитектуры и ручного сопровождения.
Потери скорости
Изменения внедряются медленно и дорого.
Потери управляемости
Руководство получает картину процессов слишком поздно.
Лучшие практики отрасли
Как работают зрелые банки
Зрелые банки управляют процессами через единый цифровой контур клиента, операций, рисков, согласований и внутреннего контроля.
ПроблемаКлиент виден по-разномуПодразделения используют разные данные, статусы и документы.
Стандарт зрелого банкаЕдиный профиль клиентаВсе подразделения видят клиента одинаково и работают по единой логике.
AMD SolutionЕдиный контур клиентаСистема связывает клиента, операции, лимиты, документы и контроль.
ПроблемаСогласования идут вручнуюОперации проходят через цепочки писем, таблиц и ручных подтверждений.
Стандарт зрелого банкаПрозрачные согласованияСроки, ответственные, статусы и причины задержек видны руководству.
AMD SolutionКонтроль операцийERP фиксирует задержки, отклонения, ошибки и причины остановки процесса.
ПроблемаПроцессы перегружены ручным трудомОперационный блок тратит ресурсы на повторные проверки и дублирование.
Стандарт зрелого банкаМинимизация ручных операцийСокращаются ручные проверки, дублирование и повторные согласования.
AMD SolutionУправление загрузкойСистема показывает перегруз, производительность и проблемные участки.
ПроблемаЭффективность видна поздноСтоимость операций, ошибки и задержки анализируются после факта.
Стандарт зрелого банкаПлан-факт процессовСравниваются сроки, ошибки, производительность и стоимость операций.
AMD SolutionКонтроль эффективностиРуководство видит, где процесс выходит из плана и почему растут затраты.
Единая операционная карта
ERP связывает клиента, операции, контроль и финансы
Клиент, заявка, проверка, оценка риска, согласование, операция, сопровождение, контроль, отчетность, финансы и план-факт работают в едином управленческом контуре.
КлиентЗаявкаПроверкаСогласованиеОперацияКонтрольФинансы
Почему это происходит
Почему банк теряет управляемость
Проблема не в отдельных подразделениях, а в отсутствии единой системы управления процессами банка.
Нет единых стандартов
Каждое подразделение строит процессы по-своему.
Разные версии данных
Продажи, операции, риски и финансы работают с разными данными.
Ручное управление
Процессы координируются через таблицы, почту, звонки и согласования.
Нет владельца процесса
Никто не отвечает за путь клиента целиком.
Нет контрольных точек
Проблемы выявляются слишком поздно.
Нет управления изменениями
Изменения процессов и продуктов не синхронизируются централизованно.
Подход AMD Solution
Как AMD Solution закрепляет модель управления банком
ERP-контуры AMD Solution фиксируют единые правила работы банка и обеспечивают прозрачное управление клиентскими и внутренними процессами.
Управление клиентским путем
Единая версия клиента, операций, лимитов и статусов.
- клиент;
- заявки;
- документы;
- статусы.
Управление операциями
ERP контролирует сроки, согласования, ошибки и отклонения.
- сроки;
- согласования;
- ошибки;
- отклонения.
Контроль подразделений
Система показывает загрузку, задержки, эффективность и проблемные участки.
- загрузка;
- производительность;
- очереди;
- узкие места.
Управление изменениями
Любые изменения процессов фиксируются и контролируются.
- процессы;
- продукты;
- правила;
- лимиты.
План-факт процессов
ERP сравнивает план, факт, скорость и стоимость операций.
- план;
- факт;
- сроки;
- стоимость.
Контроль эффективности
Руководство видит производительность, стоимость операций, качество процессов и потери времени.
- производительность;
- затраты;
- качество;
- потери.
До и после управленческой модели
Банк переходит от ручных согласований к управляемой модели процессов
До внедрения
- Подразделения работают в разных системах
- Процессы зависят от ручных согласований
- Клиент проходит сложный путь
- Ошибки выявляются поздно
- Руководство не видит узкие места
- Стоимость операций растет
После внедрения
- Процессы работают в едином контуре
- Согласования прозрачны
- Клиентский путь контролируется
- Ошибки фиксируются сразу
- Руководство видит эффективность процессов
- Снижается стоимость операций
Результат для банка
Результат для банка
Главный эффект — банк начинает управлять процессами через единую модель: видеть операции, сроки, загрузку, ошибки, согласования и эффективность до возникновения потерь.
Прозрачность процессовстатусы и задержки видны руководству
Единый профиль клиентаподразделения работают по единым данным
Меньше ручных операцийсокращение повторных действий
Быстрее согласованиясроки, ответственные и причины задержек
Снижение ошибокконтроль отклонений и переделок
Загрузка подразделенийочереди, перегруз и производительность
Операционные затратыстоимость операций и причины роста
Скорость измененийединый порядок внедрения изменений
Модель управления
Из чего состоит система управления банком
ERP должна закреплять единые правила управления клиентскими процессами, операциями, согласованиями, контролем и внутренней эффективностью банка.
Операционная модель
Единая управленческая цепочка для клиента, проверки, операции, сопровождения, контроля и финансового результата.
Клиентызаявки, обслуживание, сопровождение, операции
Операциисчета, кредиты, платежи, документы
Контрольриски, проверки, нарушения, согласования
Финансызатраты, эффективность, производительность
Управленческие правила
Правила, которые убирают ручной режим и зависимость процессов от отдельных сотрудников.
Единая версия клиентавсе подразделения работают по единым данным
Контроль операцийсистема фиксирует задержки и отклонения
План-факт процессовERP анализирует эффективность процессов
Управление изменениямилюбое изменение фиксируется и контролируется
Процесс в ERP
Банковский процесс в ERP
ERP связывает подразделения банка в единую цифровую цепочку: от клиента и проверки до сопровождения, контроля и анализа эффективности.
01
Привлечение клиентаОфис, мобильное приложение, партнеры и цифровые каналы.
02
ПроверкаДокументы, ограничения, внутренний контроль и оценка риска.
03
Принятие решенияЛимиты, согласования, история операций и правила банка.
04
ОперацияСчет, кредит, платеж, карта и сопровождение.
05
КонтрольПроверки, мониторинг, отклонения и внутренний контроль.
06
План-факт и анализСроки, ошибки, эффективность и стоимость операций.
Принцип страницы
Проблема → правило управления → закрепление в ERP
Такой подход помогает говорить с банком на языке управляемости: какие правила нужны, где возникают потери, кто отвечает за контроль и какие показатели должны быть видны руководству.
КлиентПроверкаРешениеОперацияКонтрольФинансыПлан-факт
Материалы для обсуждения
Материалы по отраслевой модели управления банком
Материалы помогают руководству и операционным подразделениям сформировать единую модель управления процессами банка.
Главный комплект
Презентация, карта процессов и отраслевая модель
Материалы по управлению процессами, клиентскому пути, согласованиям, внутреннему контролю, эффективности операций, управлению изменениями и цифровой модели банка.
Презентацияописание продукта и подхода
Карта процессовкак связать клиента, операции и контроль
Модель управлениялучшие практики отрасли
База знаний
База знаний AMD Solution
Методологии внедрения ERP, модели управления банковскими процессами, регламенты и практические материалы AMD Solution.
Раздел 1
Обзор, управленческая модель, отрасли и внедрение
Для руководителей и проектной команды: позиционирование системы, отраслевые модели, этапы обследования и логика внедрения.
Раздел 2
Регламенты процессов, роли, показатели и пользовательские сценарии
Для внедрения, обучения и эксплуатации: правила работы, зоны ответственности, показатели и практические сценарии пользователей.
Обсудить внедрение
Обсудить внедрение отраслевой модели управления банком
Опишите, где банк теряет скорость, прозрачность, эффективность или управляемость процессов — мы предложим, какие ERP-контуры и управленческие правила стоит внедрять в первую очередь.